Начало
Календарь мероприятий

Новости ПОД/ФТ
02.07.2015
Вниманию руководителей и СПДЛ организаций!
Вниманию руководителей и специальных должностных лиц организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом! В целях совершенствования системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма с 01 июля 2015 года вступили в силу ...
04.06.2015
ВАЖНО! Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ нужно привести в соответствие в срок до 10.07.2015
Вниманию организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом - Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ нужно привести в соответствие в срок до 10.07.2015
01.06.2015
Для подписчиков нашей Информационной рассылки цены ЗАМОРОЖЕНЫ до июля!
Для подписчиков нашей информационной рассылки цены на пакеты для микрофинансовых организаций "Правила внутреннего контроля" и "Полный пакет типовых документов по ПОД/ФТ" не будут повышены до 30 июня 2015г.
15.05.2015
Появились НОВЫЕ правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (с учётом требований Банка России)
До 01 июня 2015 г. система внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма указанных организаций должна быть простроена с учетом новых нормативных документов Банка России
17.04.2015
Необходимо внести изменения в правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
В соответствии с Постановлением Правительства РФ от 10.04.2015 N342 небанковским финансовым организациям необходимо привести в соответствие правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в течение 30 дней со дня вступления в силу указанного Постановления.
01.03.2015
Микрофинансовым организациям следует использовать существующую форму 4-СПД
В целях реализации положений письма Банка России от 31.12.2014 N 238-Т "О мерах по противодействию использования микрофинансовых организаций и их услуг в целях легализации .... " микрофинансовым организациям следует использовать существующую форму 4-СПД и
22.02.2015
Положение Банка России от 04.12.2014 N 443-П. Как быстро узнать самое главное?
Все основные порядки и требования, предусмотренные Положением Банка России от 04.12.2014 N 443-П изложены в Курсе "Изменения законодательства и нормативных актов по ПОД/ФТ" (Тематические курсы), который кредитные организации могут использовать при проверке
15.01.2015
Внесены поправки 2015 года в ряд статей законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ
Рекомендуем организовать обучение должностных лиц банков и небанковских финансовых организаций в связи с изменениями в законодательстве по ПОД/ФТ.
10.01.2015
Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ нужно привести в соответствие!

Руководителям  и специальным должностным лицам организаций, индивидуальным предпринимателям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом!

С 30 декабря 2013 года вступил в силу Федеральный закон от 28.12.2013 N 403-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О национальной платежной системе" и Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

В связи с этим, Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, действующие до  вступления в силу указанного Закона, необходимо привести в  соответствие с новыми требованиями.

Сроки внесения изменений в Правила внутреннего контроля в связи с изменением действующего законодательства в сфере ПОД/ФТ в настоящее время не установлены. Вместе с тем, Росфинмониторинг  Информационным письмом от   03.09.2012  N20  рекомендует  вносить соответствующие изменения в течение 30 календарных дней с даты вступления в силу законодательного акта.


 

В соответствии с Законом ? 115-ФЗ к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся:

  • кредитные организации;
  • профессиональные участники рынка ценных бумаг;
  • страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования); 
  • страховые брокеры;
  • лизинговые компании;
  • организации федеральной почтовой связи;
  • ломбарды;
  • организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные
  • металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения);
  • организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
  • организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
  • организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
  • операторы по приему платежей;
  • коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
  • кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
  • микрофинансовые организации;
  • общества взаимного страхования;
  • негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
  • операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи.

Права и обязанности, возложенные  ФЗ ?115-ФЗ , распространяются также  на индивидуальных предпринимателей:

- являющихся страховыми брокерами,
- осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий,
- оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

31.12.2014
О мерах по выполнению резолюции Совета Безопасности ООН 2153 от 29 апреля 2014 г

Об информировании субъектов Федерального закона от 07.08.2001 ? 115-ФЗ «О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

В целях реализации требований Федерального закона 30.06.2006 ? 281 «О специальных экономических мерах», а также Указа Президента Российской Федерации от 03.12.2014 ? 751 «О мерах по выполнению резолюции Совета Безопасности ООН 2153 от 29 апреля 2014 г.» (далее – Указ ? 751) Росфинмониторинг сообщает следующее.

В соответствии с подпунктом «а» пункта 1 Указа ? 751 всем государственным учреждениям, промышленным, торговым, финансовым, транспортным и другим организациям, кредитным организациям и некредитным финансовым организациям, иным юридическим и физическим лицам, находящимся под юрисдикцией Российской Федерации, в своей деятельности необходимо исходить из того, что с 29 апреля 2014 года впредь до особого распоряжения запрещаются прямые и косвенные поставки, продажа и передача Кот-д'Ивуару с территории Российской Федерации или гражданами Российской Федерации оружия и любых связанных с ним смертоносных материальных средств независимо от места их происхождения, а также использование для этих целей водного и воздушного транспорта.

Согласно подпункту «б» пункта 1 Указа ? 751 разрешаются предоставление Кот-д'Ивуару консультативной, технической и финансовой помощи, оказание ему услуг по подготовке и обучению специалистов, экспертных услуг в области военной деятельности и в сфере безопасности, поставки несмертоносных материальных средств, в том числе гражданских транспортных средств силам безопасности Кот-д'Ивуара.

При этом, подпункт «в» пункта 1 Указа ? 751 определяет случаи, когда вышеобозначенный запрет не применяется.

Одновременно обращаем внимание, что Министерство иностранных дел Российской Федерации информируется:

  • о поставках временно осуществляемых в Кот-д'Ивуар для сил государства, которое принимает меры в соответствии с нормами международного права исключительно и непосредственно для содействия эвакуации своих граждан и тех, за кого оно несет консульскую ответственность в Кот-д'Ивуаре, при заблаговременном уведомлении Комитета Совета Безопасности ООН, учрежденного в соответствии с резолюцией Совета Безопасности ООН 1572 от 15 ноября 2004 г. (далее - Комитет),
  • о поставках оружия и других соответствующих смертоносных материальных средств для сил безопасности Кот-д'Ивуара, предназначенные исключительно для поддержки процесса реформирования сферы безопасности или для использования в рамках этого процесса, при заблаговременном уведомлении Комитета о таких поставках, за исключением оружия и других соответствующих смертоносных материальных средств, поставки которых должны быть заранее утверждены Комитетом, по перечню.
29.12.2014
Совета Безопасности Организации Объединенных Наций была принята резолюция

Об информировании субъектов Федерального закона от 7 августа 2001 года ? 115-ФЗ "О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Росфинмониторинг информирует, что на 7119-м заседании Совета Безопасности Организации Объединенных Наций была принята резолюция от 26 февраля 2014 года ? 2140 (далее – Резолюция) о мерах противодействия террористической деятельности, в том числе в Йемене.

Указанная резолюция Совета Безопасности ООН предусматривает:

  • "незамедлительное замораживание на первоначальный период в один год начиная с даты принятия Резолюции всех денежных средств, других финансовых активов и экономических ресурсов, которые находятся, в том числе на территории Российской Федерации и находятся, прямо или косвенно, в собственности или под контролем физических или юридических лиц, указанных Комитетом Совета Безопасности ООН, учрежденным Резолюцией (далее – Комитет), либо физических или юридических лиц, действующих от их имени или по их указанию, либо юридических лиц, которые находятся в их собственности или под их контролем (с учетом особенностей, предусмотренных пунктами 12, 13 и 14 Резолюции)."

Одновременно Российской Федерации необходимо обеспечить, чтобы никто из ее граждан или любых физических или юридических лиц на ее территории не предоставлял никаких денежных средств, финансовых активов или экономических ресурсов физическим или юридическим лицам, указанным Комитетом, либо в их пользу.

Вместе с тем обращаем Ваше внимание, что 20 ноября 2014 года Комитет опубликовал свой санкционный список, включающий физических лиц, подпадающих под действие мер Резолюции.

Несмотря на то, что специальный указ Президента Российской Федерации по Резолюции до настоящего времени не принят, учитывая направленность данной Резолюции, считаем что клиентам - физическим и юридическим лицам указанным в Резолюции, либо физическим или юридическим лиц, действующим от их имени или по их указанию, либо юридических лиц, которые находятся в их собственности или под их контролем необходимо присваивать повышенную степень (уровень) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, уделять повышенное внимание операциям (сделкам), проводимыми этими клиентами, в целях выявления, операций (сделок), осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, а также рассмотрению вопроса о реализации в отношении них пункта 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 ? 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

27.11.2014
Росфинмониторинг рекомендует примерный образец правил внутреннего контроля

Об информировании организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы

Росфинмониторинг информирует, что в разделе «Главная /Организациям/Правила внутреннего контроля» размещен обновленный Примерный образец правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Одновременно обращаем внимание, что указанный образец носит рекомендательный характер и подлежит доработке с учетом особенностей деятельности организации или индивидуального предпринимателя.

24.09.2013
Вышла очередная редакция Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или террори
30.09.2013
Информационное сообщение от 30 сентября 2013 года
16.09.2013
Имеются факты мошенничества со стороны лиц, представляющихся сотрудниками ФСФМ
2 3 4 
Новости для пользователей
06.05.2015
Требования по обучению в МФО (Указание от 5 декабря 2014 г. N 3471-У)
20.04.2015
Как пройти проверку Роскомнадзора (статья) Все новости
Новости ПОД/ФТ
02.07.2015
Вниманию руководителей и СПДЛ организаций!
04.06.2015
ВАЖНО! Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ нужно привести в соответствие в срок до 10.07.2015
01.06.2015
Для подписчиков нашей Информационной рассылки цены ЗАМОРОЖЕНЫ до июля!
15.05.2015
Появились НОВЫЕ правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (с учётом требований Банка России)
17.04.2015
Необходимо внести изменения в правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ Все новости