С 24 июня 2018 года меняется содержание договоров потребительского займа. В частности, вводится требование об обязательном указании суммы расходов заемщика при ее изменении, меняется порядок отражения полной стоимости кредита (ПСК). Обо всех изменениях, которые необходимо срочно внести в договорах потребительского займа расскажем на вебинаре.

В 2018 г практически все некредитные финансовые организации обязаны внедрить в своих организациях систему риск-менеджмента. На практике выполнение данного требования зачастую вызывает затруднения, поскольку Базовые стандарты не описывают саму процедуру оценки рисков. В этой ситуации целесообразно использовать концепцию, методологию и технологии которые разработаны в национальном стандарте РФ "Менеджмент риска. Методы оценки риска" и рекомендованы к применению Банком России. В рамках семинара будут рассмотрены вопросы идентификации, анализа, оценки и управления рисками.

Организация процесса противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

Для МФО утвердили еще один Базовый стандарт, который регламентирует условия и процедуру совершения операций как по выдаче микрозаймов, так и по привлечению денежных средств. С 1 июля каждая МФО, независимо от членства в СРО, обязана не только предоставить заемщику полную и подробную информацию об условиях выдачи микрозайма, но и в обязательном порядке провести оценку его платежеспособности.

Организация процесса противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

Новый «Базовый стандарт совершения МФО операций на финансовом рынке» обязал все организации проводить оценку платежеспособности потенциального заемщика. Эта оценка должна включать в себя анализ предоставленных клиентом документов и анализ полученных сведений о нем из других источников (например, из бюро кредитных историй). В ходе семинара вы получите теоретическую базу и практический навык анализа потенциального заемщика- физического лица, разберетесь с особенностями сбора сведений и дальнейшей их оценкой с позиции защиты интересов кредитора, методиками оценки кредитного риска, способами его управления и контроля.

Учебный центр приглашает пройти обучение в форме ЦЕЛЕВОГО ИНСТРУКТАЖА (планового инструктажа) в части ПОД/ФТ в очной форме и/или в режиме видео-трансляции. Обучение проводится на основании Соглашения с МУМЦФМ N 105-2018 от 09.01.2018 г.

Ответственным сотрудникам необходимо внести существенные корректировки в Правила внутреннего контроля.